YFI coin là gì? Có nên đầu tư Yearn.finance không? Cách đầu tư

YFI coin là token được tạo ra từ dự án Yearn.finance với giá cao chỉ sau Bitcoin và cao hơn 5 lần giá của Ethereum. Vậy vì sao đồng coin này lại có giá trị như vậy mà khối lượng giao dịch cũng như vốn hóa lại thấp hơn ETH? Để tìm được câu trả lời thì hôm nay, dautucoin.io sẽ giúp bạn tìm hiểu Yearn.finance là gì, YFI coin là gì cũng như những ưu nhược điểm của dự án này.

Nội dung

1 Yearn.finance (YFI) là gì

Yearn.finance (YFI) là gì

Yearn.finance là gì?

Yearn.finance là dịch vụ tổng hợp giúp đơn giản hóa không gian DeFi dựa trên blockchain của Ethereum giúp tối đa hóa lợi nhuận, sử dụng tính năng tự động hóa giúp cho các nhà đầu tư dù không có thời gian nghiên cứu về DeFi cũng có thể thu về lợi nhuận từ nó.

♦ DeFi (Decentralized Finance) là tài chính phi tập trung.

Dự án được ra mắt công chúng vào tháng 2/2020, lên sàn giao dịch vào tháng 7/2020 và nhanh chóng nhận được được sự ủng hộ từ các nhà đầu tư trên khắp thế giới khiến giá trị của nó sau 1 năm tăng tới gần 500% và trong thời gian đó đã có lúc tăng lên trên 1400% ở giai đoạn tháng 5/2021 (tháng mà hầu hết các loại tiền điện tử đều tăng giá cực mạnh).

Nhìn chung, Yearn.Finance hoạt động giống như một tổ chức quỹ đầu tư ủy thác mà nhà đầu tư gửi tiền vào đó để hệ thống mang đi cho vay sau đó thu về lãi suất, phần thưởng hay yToken.

Vậy công cụ này giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận như thế nào? Câu trả lời sẽ ở phần sau “những sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận mà Yearn.Finance cung cấp.”

Ai là người tạo ra Yearn.Finance (YFI)?

Người sáng lập ra Yearn.Finance (YFI) là Andre Cronje – một người có kinh nghiệm hơn 20 năm trong ngành công nghệ thông tin, từng làm cố vấn kỹ thuật cho Fantom Foundation, là người đánh giá mã và đối tác tại Crypto Briefing.

Andre Cronje đã tạo ra YFI nhưng không giữ một chút nào cho mình mà tất cả là dành phân phối cho các nhà cung cấp thanh khoản. Điều này khiến anh được tôn sùng và được so sánh với người sáng lập Bitcoin là Satoshi Nakamoto.

Các sản phẩm tối ưu hóa lợi nhuận của Yearn.Finance (YFI)

Sản phẩm Vaults của Yearn.Finance (YFI)

Vaults giống như tài khoản tiết kiệm cho tài sản tiền điện tử của bạn, đây là một hình thức đầu tư thụ động mà ở đó nhà đầu tư không cần phải có kiến thức chuyên môn về lĩnh vực Defi vẫn có thể thu về lợi nhuận.

Phương thức hoạt động của Vaults đó là bạn chọn chiến lược phù hợp nhất với mình, gửi tiền vào Vaults và công nghệ của Yearn sẽ giúp tối đa hóa lợi nhuận thông qua việc dịch chuyển vốn, tính lãi gộp tự động và tái cân bằng.

Sau khi gửi tiền, đầu tiên tiền của bạn sẽ được chuyển đến hợp đồng Vaults và sau đó được triển khai cho một hoặc nhiều hợp đồng chiến lược một cách tự động.

Dưới đây là những lựa chọn để bạn đầu tư vào Vaults với % APY tương ứng.

Mặt khác, quyền lưu ký và trách nhiệm đối với tài sản của bạn vẫn là của bạn. Bạn có thể rút tiền bất cứ lúc nào.

Tuy nhiên bạn cũng sẽ cần thanh toán các khoản phí cho việc này đó là:

20% Phí Hiệu suất: Được khấu trừ từ lợi nhuận kiếm được mỗi khi Vault thu hoạch một chiến lược.
Phí quản lý 2%/năm: Tỷ lệ cố định được lấy từ tiền gửi Vaults trong một năm. Phí này được chiết xuất bằng cách tạo ra các cổ phiếu mới của Vaults, do đó làm loãng những người tham gia Vaults. Điều này được thực hiện vào thời điểm thu hoạch, và được tính dựa trên thời gian kể từ lần thu hoạch trước.

Ví dụ: Bạn lựa chọn chiến lược đầu tư qua Synthetix (SNX) từ Vaults, khi Vault thu hoạch chiến lược sau 1 năm thì lãi suất APY kiếm được là khoảng 170%. Bạn đầu tư số tiền là 2000 USD vào Vaults => Phí quản lý bạn phải trả là 2*2000/100 = 40 USD, phí hiệu suất bạn phải trả là: 20%*(170%*2000 – 2000) = 280$, còn số tiền cuối cùng bạn nhận được sẽ là: 2000 * 170% – 280 – 40 = 3080 USD (tức là sau 1 năm bạn lãi thêm 1080 USD dù bạn không làm gì cả).

Lưu ý: Vault sẽ chỉ thu hoạch nếu nó có lãi sau phí để nhà đầu tư không rút ít hơn số tiền gửi của họ.

Tại Yearn.Finance thì lãi suất sẽ được tính bằng APY (Annual Percentage Yield).

Sản phẩm Earn từ Yearn.Finance (YFI)

Là sản phẩm cốt lõi của Yearn.Finance. Earn là công cụ cho vay tổng hợp, luôn cố gắng đạt được lợi suất cao nhất cho các đồng tiền được hỗ trợ như DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD hoặc wBTC. Nó thực hiện điều này bằng cách lập trình chuyển những đồng tiền này giữa một số giao thức cho vay (AAVE , dYdX và Compound), cái nào lãi suất cao hơn thì gửi sang cái đó.

Ví dụ: người dùng có thể gửi DAI vào nhóm Earn yDAI. Yearn sẽ lập trình gửi DAI vào một trong ba giao thức cho vay (AAVE, dYdX, Compound). Yearn sẽ tự động rút tiền từ giao thức này và gửi tiền sang giao thức khác khi lãi suất thay đổi giữa các giao thức. Do đó, người dùng sẽ luôn nhận được mức lãi suất tối ưu cho khoản tiền gửi DAI của mình.

Sản phẩm Woofy từ Yearn.Finance (YFI)

Woofy là token được tạo ra nhằm mục đích chuyển đổi hai chiều giữa YFI token và WOOFY token do giá của YFI quá cao.

1 YFI = 1,000,000 WOOFY

Nhìn chung WOOFY không phải là cách kiếm tiền từ Yearn.Finance mà chỉ là một hình thức chuyển đổi giúp chia nhỏ YFI token ra để người dùng có thể sử dụng trong các hoạt động của mình trên Yearn.Finance mà thôi.

Ứng dụng Iron Bank từ Yearn.Finance (YFI)

Iron Bank là ngân hàng tiền điện tử mà người dùng hoặc các giao thức Protocol có thể gửi token vào để hưởng lãi suất hay vay token từ ngân hàng này để đem đi đầu tư.

Iron Bank là đơn vị được liên kết với Yearn.Finance. Iron Bank cung cấp một cách đơn giản để tiếp xúc với các token mới. Bạn có thể vay từ Iron Bank, sử dụng những token mà bạn đang có để làm tài sản thế chấp mà không cần phải bán chúng đi. Hoặc bạn không tìm thấy Vault phù hợp cho các token của mình thì bạn cũng có thể cung cấp những token này vào Iron Bank để kiếm lãi suất.

Dưới đây là bảng lãi suất/cho vay một số đồng coin tại Iron Bank mà bạn có thể cho Iron Bank vay hay mượn từ Iron Bank. Từ bảng này bạn có thể thấy USDT có Lend APY là 6,88% nghĩa là bạn cho ngân hàng này vay thì sẽ thu về đc 6,88% APY còn Borrow APY nghĩa là bạn đi vay ngân hàng và phải thanh toán 10,58% cho họ.

TÓM LẠI: Yearn.Finance là bộ công cụ giúp cho người dùng có thể gửi coins hay token của họ vào đó để thu về lãi suất tốt nhất mà không cần có kiến thức về lĩnh vực Defi. Công cụ này là tự động hóa, khi coin/token của người dùng gửi vào đó thì Yearn.Finance sẽ đem đi gửi tiết kiệm hoặc cho vay tại các hệ thống khác nhau, miễn là khi hệ thống nào có lãi suất cao hơn thì Yearn.Finance tự động chuyển tiền sang đó.

YFI coin là gì?

YFI coin là native token của Yearn.Finance, được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum theo tiêu chuẩn ERC20, token YFI được sử dụng để quản trị qua mạng và được phân phối độc quyền thông qua sự tham gia tích cực và cung cấp thanh khoản.

YFI không có giá trị tài chính ngay từ đầu, vì nó chỉ là một mã thông báo quản trị. YFI không chào bán như các đồng coin khác, người tạo ra nó cũng không giữ nó, khi bắt đầu ra thị trường giá của nó chỉ là 0$ và cho tới hiện tại thì không còn YFI để khai thác nữa.

Bạn chỉ có thể kiếm được YFI bằng cách cung cấp thanh khoản (mang $ của bạn vào đó) và bạn sẽ kiếm được YFI như phần thưởng hoặc mua lại từ những người đang sở hữu nó.

Thông tin cơ bản của YFI coin:

Blockchain: Ethereum
Nguồn cung tối đa: 36.666
Nguồn cung đang lưu hành: 33,880
Giá YFI coin hiện tại: $ 5,504.03

Hard fork Yearn Finance tạo ra DFI.Money

Vào tháng 7/2020, tức là chỉ trong vòng 5 tháng kể từ khi Yearn Finance được ra mắt thì đã xảy ra một sự kiện khiến Yearn Finance phải fork và tạo ra DFI.Money.

Cụ thể thì vào tháng 7/2020, quá trình mining và farming token YFI kết thúc. Trong khi nguồn cung của YFI coin quá ít nên dễ bị thao túng bởi cá voi tiền điện tử. Vậy nên đã có một đề xuất bảo vệ hệ thống được đưa ra nhằm mục đích chống lại cá voi, đề xuất này đã nhận được 80% phiếu bầu đồng ý. Tuy nhiên nó lại không được Yearn.Finance thông qua bởi 33% người nắm giữ token YFI không tham gia vào cuộc bình chọn.

Đề xuất đưa ra được đặt tên là YIP 8, trong đó nói rằng để chống lại cá voi, họ sẽ tăng nguồn cung của token YFI lên 60.000 token. Lượng token này sẽ được hoạt động thông qua mô hình giảm một nửa giống như Bitcoin (giống Bitcoin Having).

Tuy nhiên, YFI đã từ chối YIP 8 vì họ đã lên kế hoạch cách phát hành token mới trong tương lai (YIP 0). Đề xuất mới đã bị chỉ trích trên cơ sở rằng mô hình này là giảm phát của Bitcoin. Họ nói rằng nó không phù hợp với Yearn Finance và cộng đồng của nó.

=> Ngay sau khi bị chỉ trích và từ chối, các thành viên ủng hộ đề xuất YIP 8 đã quyết định tạo ra một fork và đổi tên thành YFII (DFI.Money). Xem thêm: DFI.Money là gì để rõ hơn chi tiết về dự án này.

So sánh DFI.Money và Yearn.Finance:

Đặc điểm so sánh	Yearn.Finance (YFI)	DFI.Money (YFII)
Thời điểm ra mắt	Tháng 2/2020	Tháng 7/2020
Phiên bản	Phiên bản đầu tiên	Fork từ Yearn.Finance
Tổng cung	36.666	40.000
Nguồn cung đang lưu hành	[mcrypto coin="YFI" info="supply"]	[mcrypto coin="YFII" info="supply"]
Giá của token hiện tại	[mcrypto coin="YFI"]	[mcrypto coin="YFII"]
Xếp hạng vốn hóa	[mcrypto coin="YFI" info="rank"]	[mcrypto coin="YFII" info="rank"]
Giá trị vốn hóa thị trường	[mcrypto coin="YFI" info="marketcap" format="symbol"]	[mcrypto coin="YFII" info="marketcap" format="symbol"]

Diễn biến giá của YFI như thế nào?

Chúng ta cùng xem diễn biến giá của YFI trong thời gian 1 năm trở lại đây để biết xu hướng giá của YFI như thế nào?

+ Ngay trong ngày đầu tiên ra mắt thị trường vào tháng 7/2020, giá của YFI đã lên tới trên 1000 USD

+ Sau 1 tháng, giá của YFI là trên 15.000 USD

+ Tới tháng 9/2020, giá của nó đã vượt lên trên 40.000 USD, vượt qua Bitcoin trở thành đồng tiền ảo có giá trị nhất lúc bấy giờ. Vì sao mà YFI lại giá trị hơn cả Bitcoin, có người cho rằng vì sự khan hiếm về số lượng đồng YFI lẫn những tính năng mới mẻ mà nó tạo ra khiến người ta thấy hứng thú hơn vào thời điểm đó.

+ Sau đó giá trị của YFI giảm dần và đến đầu tháng 11/2020 giá của nó chỉ còn khoảng hơn 8.000 USD

+ Tuy nhiên sang đầu tháng 12/2020 giá của YFI lại tăng lên trên 30.000 USD

+ Kết thúc năm 2020 giá của YFI ở mức trên 22.000 USD

+ Từ tháng 1 – tháng 5/2021 là thời điểm mà đồng YFI tăng dần đều, YFI đạt đỉnh cao nhất vào tháng 5 ở mức 82.000 USD, cao hơn cả Bitcoin.

+ Từ tháng 5/2021 cho tới tháng 11/2021 giá của YFI lại trong một xu hướng giảm dần, trong khoảng 25.000 – 40.000 USD. Trong khi đó giá Bitcoin thì chỉ giảm từ tháng 5 – tháng 7 còn từ tháng 8 lại tăng mạnh và đạt đỉnh ở khoảng 68.000 USD vào đầu tháng 11. Kết thúc năm 2021, giá của YFI ở mức 32.947 USD.

+ Sang năm 2022, giá của YFI vẫn tiếp tục xu hướng giảm kéo dài, dù có lúc giá cũng có tăng theo giá Bitcoin tuy nhiên đỉnh sau lại thấp hơn đỉnh trước và đáy sau cũng sâu hơn đáy trước. Cụ thể chỉ trong vòng hơn 6 tháng đầu năm 2022, giá trị của YFI coin đã giảm tới hơn 80% còn nếu tính từ đỉnh tháng 5/2021 thì gái của YFI đã giảm tới 93%.

+ Giá của đồng YFI hiện tại là: $ 5,504.03

Có nên đầu tư vào YFI coin hay không?

Những ưu điểm mà YFI coin đang sở hữu là gì?

YFI có ưu điểm là sự khan hiếm khi nguồn cung chỉ có 36.666 đồng coin và đã được phân bổ hết. YFI không có đợt chào bán ra cộng đồng như những đồng coin khác, không có nhà tài trợ nào được sở hữu và ngay cả người tạo ra nó cũng không. Điều này làm người ta tin tưởng rằng đồng tiền này sẽ hoàn toàn do những người tham gia vào mạng quyết định cho tương lai của YFI.

Một trong những lý do để đầu tư vào Yearn Finance là bản phát hành của LINK Vault. Điều này bổ sung một phương thức gửi tiền khác cho Yearn Finance. Với điều này, những người nắm giữ token LINK có thể sử dụng tài sản kỹ thuật số của họ làm tiền gửi khi họ bảo trợ cho Yearn Finance.

Nếu thu nhập tiềm năng của một nhà đầu tư sẽ tăng lên 15%, thì nhiều người dùng DeFi sẽ tham gia vào Yearn với tư cách là DAPP chính để mang lại cho họ thu nhập thụ động mà họ vô cùng khao khát.

Yearn Finance là một trong những công nghệ tài chính sáng tạo trên thị trường có thể thay đổi cách chúng ta thực hiện các hoạt động cho vay và tổng hợp lợi nhuận của mình. Nói chính xác hơn, Yearn Finance đã giới thiệu nhiều tính năng cho phép người dùng có quyền truy cập vào các khoản lãi mà không cần bất kỳ trung gian nào.

Nhược điểm của Yearn.Finance/YFI coin là gì?

Ưu điểm khá nhiều nhưng nhược điểm của Yearn.Finance (YFI coin) cũng không ít.

+ Vốn hóa và khối lượng giao dịch thấp, vì giới hạn nguồn cung của YFI đã hết nên nhiều nhà đầu tư không hứng thú với việc đầu tư vào YFI bằng những đồng coin khác. Ví khối lượng giao dịch thấp nên tính thanh khoản cũng không được cao.

+ YFI được dùng với mục đích chính là để quản trị là chính chứ không phải là để trao đổi/mua bán

+ Người tạo ra YFI là Andre Cronje đã nói rằng anh ấy muốn rời khỏi không gian DeFi, điều này làm nhiều người lo ngại về việc dự án đóng cửa.

+ Yearn.finance đã phải đối mặt với nhiều lo ngại về bảo mật trong quá khứ

+ Tương lai của Yearn.Finance không rõ ràng cũng tương tự như thị trường tiền ảo hiện nay vì đều chưa được hợp pháp.

+ Từng bị hacker tấn công vào tháng 2/2021 và lấy đi khoảng 11 triệu USD nên vẫn có lỗ hổng bảo mật của Yearn.Finance và có thể khiến cho nhà đầu tư bị mất tiền.

+ Những giao dịch mua/bán đồng YFI hiện nay chủ yếu là đầu cơ chứ không như Ethereum (ETH), Cardano (ADA) và Tron (TRX) tăng giá dựa trên các quan hệ đối tác chính được hình thành hoặc sự quan tâm ngày càng tăng đối với các ứng dụng phi tập trung được gắn trên nền tảng của họ.

+ Có sự cạnh tranh mạnh mẽ khi người dùng có thể gửi tiền thẳng vào các nền tảng cho vay phi tập trung như Aave, dYdX , Compound, Maker , InstaDApp, Dharma Protocol , bZx, KittieFight và Mainframe hay các ứng dụng cũng có tính năng tương tự như Tron Network và Binance Smart Chain.

=> Yearn.Finance (YFI) là một công cụ tốt nếu như bạn không có thời gian tìm hiểu về thị trường tài chính phi tập trung và muốn kiếm lợi suất một cách thụ động. Còn về việc đầu tư vào đồng coin này thì đây không thực sự là một khoản đầu tư được đánh giá cao khi giá biến động mạnh, thanh khoản thấp mà ứng dụng của token YFI chủ yếu chỉ là quản trị mà thôi. Tuy nhiên vì tài chính phi tập trung vẫn chưa được hợp pháp nên mọi người có muốn đầu tư thì không nên dùng nhiều vốn vào đó vì rủi ro khi đầu tư vào thị trường này là rất cao.

Mua YFI coin ở đâu?

Nếu như bạn muốn đầu tư vào YFI thì có thể lựa chọn một trong các sàn sau đây:

Ví lưu trữ YFI token

Bạn có thể lưu trữ YFI coin tại một trong các ví sau:

TỔNG KẾT:
– Yearn.Finance (YFI) là một công cụ giúp tối ưu hóa lợi nhuận trên không gian DeFi bằng cách tự động gửi tiền, token/coin của người dùng đến các hệ thống gửi tiết kiệm, cho vay phi tập trung sau đó thu về lãi suất.
– Yearn phù hợp với những người không có thời gian tìm hiểu về Defi với giao diện trực quan, hướng tới người dùng cuối.
– YFI là token của Yearn.Finance, có nhiệm vụ chính là quản trị mạng Yearn.Finance, đã được khai thác hết so với nguồn cung tối đa.
– YFI coin có thể mua/bán tuy nhiên tính thanh khoản không cao, vốn hóa thấp, và nó đã được khai thác hết nên so với những đồng coin khác thì đây thực sự chưa phải là một coin tiềm năng.
– Có nên đầu tư vào YFI hay không? Câu trả lời là do sự lựa chọn của mỗi người, dautucoin.io không khuyên bạn nên hay không mà chỉ muốn nhắc nhở bạn rằng thị trường tiền ảo là thị trường đầu tư mang nhiều rủi ro. Vậy nên nếu bạn thấy hứng thú với nó thì cũng chỉ nên đầu tư số vốn ít mà thôi.

Qua đây, mong rằng bạn đã hiểu Yearn.Finance cũng như YFI coin là gì và có nên đầu tư vào nó hay không rồi. Nếu như bạn còn bất kỳ thắc mắc gì liên quan tới YFI token hay dự án Yearn.Finance, bạn có thể để lại comment để được giải đáp trong thời gian sớm nhất. Chúc bạn thành công với quyết định đầu tư của mình.