LQTY coin là gì? Review tiềm năng của Liquity (LQTY)

Liquity (LQTY) là dự án mới được Binance niêm yết thời gian gần đây và đã thu hút được nhiều sự chú ý của các nhà đầu tư giữa một loạt FUD liên quan đến stablecoin. Vậy cụ thể Liquity là gì? LQTY coin là gì? Nó có gì đặc biệt mà được chọn để niêm yết trên Binance? Nó có tiềm năng để đầu tư dài hạn hay không? Hãy cùng chúng mình theo dõi chi tiết ở nội dung bài viết dưới đây nhé.

Nội dung

1 LQTY coin là gì, nên đầu tư không?

LQTY coin là gì, nên đầu tư không?

Liquity – LQTY coin là gì?

Liquity (LQTY) là một giao thức cho vay phi tập trung, nơi người dùng có thể vay tiền bằng cách thế chấp tài sản Ethereum của họ với lãi suất vay 0%. Tài sản được Liquity cho vay là stablecoin LUSD stablecoin, bạn cần đảm bảo duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu 110%, đồng thời cũng chỉ trả phí vay một lần.

Để có thể vay được tài sản, bạn phải mở một “Trove” (kho thanh khoản) – một vị thế nợ được chế chấp và gửi lượng ETH của bạn vào đó . Tỷ lệ tài sản thế chấp là tỷ lệ giữa giá trị tài sản thế chấp trong Trove của bạn và khoản nợ bằng LUSD. Tỷ lệ tài sản thế chấp có thể biến động theo thời gian khi giá ETH thay đổi. Bạn có thể tác động đến tỷ lệ này bằng cách điều chỉnh tài sản thế chấp hoặc trả nợ trong Trove, tức là thêm nhiều tài sản thế chấp ETH hơn hoặc thanh toán một số khoản nợ.

*** Ví dụ: Giá hiện tại của ETH là 3.000$ và bạn quyết định gửi 10 ETH. Nếu bạn vay 10.000 LUSD, thì tỷ lệ tài sản đảm bảo cho Trove của bạn sẽ là 300%. ***

Đặc điểm nổi bật của Liquity – LQTY coin là gì?

Cho vay và vay phi tập trung là một trong những hoạt động DeFi lớn nhất và phổ biến nhất kể từ khi lĩnh vực này phát triển mạnh vào năm 2020. DeFi mang đến cho mọi người cơ hội sử dụng tiền của họ theo nhiều cách khác nhau, đặc biệt là có thể vay tiền chỉ với yêu cầu duy nhất là – cung cấp tài sản thế chấp cho khoản vay.

Tuy nhiên, vẫn còn vấn đề biến động, có nghĩa là tiền của bạn vẫn có thể mất giá trị nếu thị trường sụp đổ, trong khi đó bạn đã khóa chúng lại để cho vay. Ngoài ra, nếu bạn là một người đi vay đang huy động vốn, cũng sẽ không có ích gì nếu chúng bị giảm giá trị, vì điều đó có nghĩa là bạn vẫn chưa có khoản vay mà bạn cần để bắt đầu.

=> Liquity (LQTY) đã nhận ra vấn đề này, đó là lý do tại sao nó đã ra mắt dịch vụ của riêng mình – một giao thức vay phi tập trung được xây dựng trên Ethereum sử dụng một loại stablecoin được chốt bằng USD, đó là LUSD. Giờ đây, những người nắm giữ Ethereum có thể rút các khoản vay dưới dạng LUSD và trên hết, phí mua lại và phát hành khoản vay của họ được điều chỉnh theo thuật toán.

Liquity có một số tính răng, nhưng cốt lõi của nó, Liquity là một giao thức cho phép người dùng thực hiện các khoản vay thế chấp không lãi suất. Người đi vay có thể tạo một “kho thanh khoản” và sau đó gửi $ETH của họ và vay $LUSD dựa vào đó. Liquity khuyên bạn nên giữ tỷ lệ của mình ít nhất trên 150%, nhưng giao thức có tỷ lệ thanh tối thiểu là 110%. Nói cách khác, nếu giá ETH giảm đáng kể và tỷ lệ tài sản thế chấp giảm xuống dưới 110%, thì bạn có nguy cơ bị thanh lý. Sau khi thanh lý xảy ra, phần thưởng từ việc thanh lý sẽ được trao cho những người đã staking trong Stability Pool của Liquity. Mỗi khi xảy ra sự cố đáng kể về $ETH, bạn sẽ thấy rằng nhóm Stability Pool được đền đáp xứng đáng, đôi khi kiếm được gần 700% APR.

Những điểm đặc biệt của Liquity (LQTY) có thể kể đến như:

Vay không lãi suất – Người dùng không phải lo lắng về lãi suất cộng dồn.
Hiệu quả về vốn – Với tỷ lệ tài sản thế chấp là 110%, nó hiệu quả về vốn hơn so với các giao thức tương tự khác.
Không quản trị – mọi thứ hoàn toàn tự động và không yêu cầu quản trị để thiết lập các tham số giao thức.
Mua lại linh hoạt – Người dùng có thể mua lại tài sản thế chấp của họ bất cứ lúc nào theo mệnh giá.
Phi tập trung hoàn toàn – Ngay cả giao diện người dùng cũng được lưu trữ bởi các nhà khai thác giao diện người dùng khác nhau.

Liquity (LQTY) có gì khác biệt so với các giao thức cho vay khác?

Liquity thường được so sánh với một giao thức stablecoin hàng đầu, MakerDAO. MakerDAO (MKR) là cái tên lớn đã xuất hiện từ những ngày đầu của tài chính phi tập trung (DeFi) và cho phép người dùng tạo DAI, stablecoin phi tập trung đầu tiên và lớn nhất hiện nay.

Bạn có nhận ra sự khác biệt?

Đầu tiên là cơ cấu phí. Không giống như MakerDAO liên tục tính phí thay đổi cho khoản vay, Liquity chỉ tính phí vay một lần. Sự khác biệt về cấu trúc phí làm cho Liquity tiết kiệm chi phí hơn đối với các khoản vay dài hạn.
Tiếp theo là cơ cấu quản trị. Quản trị đóng một vai trò lớn trong MakerDAO vì các tham số giao thức như trần nợ, tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu đều được quyết định thông qua phiếu bầu. Nhưng Liquity không có bất kỳ sự quản lý nào. Tất cả các tham số đều được cố định trước hoặc được điều chỉnh bởi các thuật toán.
Loại tài sản thế chấp và tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu cũng khác nhau rất nhiều. MakerDAO chấp nhận nhiều loại tài sản thế chấp với tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu là 130%. Thanh khoản chỉ chấp nhận Ether với tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu thấp hơn là 110%.

Thanh khoản chỉ chấp nhận Ether sẽ giảm rủi ro mà các tài sản thế chấp khác gây ra. Tuy nhiên, điều này cũng tạo ra một nhược điểm duy nhất của Liquity..

Hướng dẫn cách kiếm lợi nhuận với Liquity (LQTY)

Để giúp bạn hiểu rõ LQTY coin là gì và giao thức Liquity hoạt động như thế nào, thì thay vì đi sâu vào những công nghệ, thuật toán của nó, mình sẽ nói qua về cách mà chúng hoạt động – dưới góc độ NGƯỜI SỬ DỤNg như chúng ta.

Đầu tiên, khi sử dụng Liquity, bạn cần sở hữu ETH, và phải gửi ETH làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của bạn. Đổi lại, bạn nhận được một đồng stablecoin có tên là LUSD, đồng tiền này được chốt với Đô la Mỹ (1 LUSD = 1 USD).

Chúng ta đã biết những điều cơ bản của hệ thống, giờ hãy cùng xem 3 cách kiếm lợi nhuận phổ biến nhất với Liquity:

Cách 1: Vay LUSD bằng ETH

Đây là trường hợp sử dụng đơn giản nhất, và nó giống như việc vay một khoản tiền trong đời thực. Nói tóm lại, bạn có thể gửi ETH của mình vào giao thức Liquity và có thể rút bất kỳ số lượng LUSD, miễn là tỷ lệ tài sản thế chấp của bạn ≥ 110%. Sau đó, bạn có thể sử dụng LUSD giống như sử dụng bất cứ đồng stablecoin khác. Bạn có thể chi tiêu LUSD của mình cho bất kỳ tài sản nào mà bạn dự đoán sẽ tăng giá và kiếm lợi nhuận từ những giao dịch mua này.

Lưu ý, khi sử dụng cách này bạn có thể đối mặt với một số rủi ro:

Rủi ro #1: Bị thanh lý – Nếu giá trị tài sản thế chấp ETH của bạn giảm xuống dưới 110% (hoặc dưới 150% trong Recovery Mode) giá trị của LUSD mà bạn đã vay, tài sản thế chấp của bạn sẽ bị thanh lý. Điều này có ý nghĩa gì đối với bạn là bạn sẽ mất tất cả ETH mà bạn đã gửi cho khoản vay, nhưng bạn sẽ giữ lại tất cả LUSD mà bạn đã vay đối với khoản vay đó. Tức là bạn sẽ lỗ 10%. Để tránh điều này, điều quan trọng là bạn phải duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp cao.
Rủi ro #2: Bị mua lại – Ngay cả khi tỷ lệ tài sản thế chấp của bạn trên 150%, bạn vẫn có thể mất tài sản thế chấp ETH cơ bản của mình. Nếu ai đó muốn đổi LUSD của họ lấy giá trị tương ứng bằng ETH, ETH sẽ được lấy từ tài sản thế chấp của người trong giao thức có tỷ lệ tài sản thế chấp thấp nhất và LUSD được sử dụng để trả nợ của bạn. Trong trường hợp này, về mặt kỹ thuật, bạn không mất gì (nợ của bạn đã được trả hết và bạn mất một lượng ETH tương ứng). Một lần nữa, bạn có thể tránh rủi ro này bằng cách duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp cao.

Cách 2: Stake token LUSD trong nhóm Stability Pool

Thay vì chi tiêu LUSD của bạn cho một số loại tiền điện tử khác, bạn cũng có tùy chọn gửi nó vào nhóm Stability Pool của Liquity. Tức là bạn tạm thời gửi LUSD của mình vào giao thức và đổi lại, bạn nhận được LQTY (token quản trị của giao thức), cũng như một lượng nhỏ ETH khi vị thế của mọi người được thanh lý. Tại thời điểm viết bài, APR của phương thức này là khoảng 25% (cao hơn rất nhiều so với lợi nhuận mà bạn sẽ thấy trong các phương thức truyền thống).

Hãy nhớ rằng bạn có thể rút LUSD của mình hầu như bất cứ lúc nào, và đây là cách tương đối an toàn để sử dụng LUSD của bạn.

Cách 3: Stake token LQTY

Có hai cách để nhận LQTY. Đầu tiên là thông qua việc đặt LUSD của bạn vào Stability Pool (ở cách 2). Khi đó, hệ thống sẽ thưởng cho bạn LQTY. Ngoài ra, bạn có thể mua LQTY có sẵn ở nhiều sàn giao dịch, Binance là một ví dụ.

Khi bạn có LQTY này, bạn có thể stake nó vào giao thức để kiếm phần thưởng bằng LUSD và ETH. Những phần thưởng này đến từ doanh thu do giao thức tạo ra từ những người vay và đổi LUSD ở đó. Do đó, mua và stake LQTY được cho là cách tốt nhất để kiếm lợi nhuận giao thức Liquity. Bởi vì, stake LQTY hiện mang lại phần thưởng lớn nhất so với bất kỳ thứ gì trong giao thức. Trung bình, phần thưởng khi đặt cược LQTY là khoảng 51% APR. Và điều đặt biệt nhất ở cách này là có rất ít rủi ro, có thể bỏ stake bất cứ lúc nào mà bạn muốn.

Ngoài ra, với việc 0% lãi suất và tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu thấp, người dùng có thể tạo đòn bẩy cho khoản vay của mình để kiếm lời (trong trường hợp dự đoán trước rằng giá của ETH sẽ tăng). Việc này được thực hiện theo các bước sau: Sử dụng ETH để vay LUSD -> sử dụng LUSD mới vay để mua thêm ETH -> sử dụng ETH mới mua để vay ra LUSD tiếp… Người dùng có thể thực hiện việc này để đòn bẩy vị thế ETH của họ lên tới 11 lần.

LQTY Token là gì?

Token chính của Liquity là LQTY token. Người dùng Staking LQTY token để kiếm các khoản phí thông qua quá trình phát hành và mua lại các khoản vay.
Hệ thống cũng sử dụng token LQTY làm phần thưởng, kích thích người dùng thanh khoản, sử dụng nền tảng

Có thể thấy, Liquity là giao thức vận hành token, sẽ bao gồm:

LQTY: Token quản trị
LUSD: Stablecoin có giá trị bằng USD.

Lưu ý, nếu muốn đầu tư vào Liquity, bạn phải mua LQTY. Còn LUSD chỉ phục vụ bạn nào có nhu cầu vay tiền bằng cách thế chấp ETH.

Dưới đây là một số thông tin về token LQTY:

Name token: Liquity.
Ticker: LQTY.
Blockchain: Ethereum.
Standard: ERP-20.
Contract: 0x6dea81c8171d0ba574754ef6f8b412f2ed88c54d.
Token type: Utility.
Total Supply: 100,000,000 LQTY.
Circulating Supply: 96,966,258 LQTY

LQTY token được phân bổ như sau:

Investors: 33.9%
Rewards: 32%
Team and advisors: 23.7%
Liquity AG endowment: 6.1%
Community reserve: 2%
LP Rewards: 1.3%
Service providers: 1%

Đội ngũ, nhà đầu tư và đối tác của Liquity (LQTY coin)

Đội ngũ phát triển dự án Liquity gồm các thành viên chủ lực sau:

Robert Lauko: CEO, founder LQTY, từng là nhà nghiên cứu tại DFINITY.
Michael Svoboda (COO) – trước đây là CEO & COO của nhiều công ty blockchain khác nhau, đồng sáng lập atpar AG.
Rick Pardoe (Đồng sáng lập, Kỹ sư trưởng) – Nhà phát triển Solidity có kinh nghiệm về Ethereum, và cũng là người tạo ra DeciMath.
Dániel Attila Simon: Giữ vị trí Kỹ sư phần mềm của dự án. Dániel Attila Simon từng có kinh nghiệm 10 năm ở cương vị nhà phát triển phần mềm cao cấp.
Edward Mulraney: Là Kỹ sư phần mềm của dự án. Ông có niềm đam mê mãnh liệt trong việc tạo ra các giải pháp đơn giản cho những vấn đề phức tạp. Từng làm việc tại Ngân hàng lớn và FinTech.
Rick Pardoe: Là Kỹ sư trưởng và là co-founder Liquity. Ông từng đóng góp cho dự án Solidity.
Bingen Eguzkitza: Là Kỹ sư phần mềm của dự án, từng đóng góp chính cho Aragon.

Founder và Co-founder Robert Lauko và Rick Pardoe, cả hai đều là các doanh nhân và nhà đầu tư nổi tiếng trong ngành. Nổi bật hơn cả là Robert Lauko, ông từng là researcher ở DFINITY (một dự án đang được định giá hàng trăm tỷ $)

Nhà đầu tư: Liquity được backed bởi nhiều VCs nổi tiếng, bao gồm:

Liquity (LQTY coin) – Có xứng đáng để đầu tư dài hạn?

Bạn đã hiểu LQTY coin là gì, cũng như những điểm độc đáo của nó rồi đúng không? Nhờ cách nó được phát triển, Liquity không cần sự can thiệp hay hỗ trợ của con người dưới bất kỳ hình thức nào. Nhà phát triển của nó đã khởi chạy giao thức và giao thức này sẽ tiếp tục phục vụ cộng đồng toàn cầu vô thời hạn. Đó là cách vay vốn phi tập trung nhất mà lĩnh vực DeFi có thể cung cấp. Mặc dù điều này có thể đối mặt với nhược điểm nhỏ, đó là nó sẽ không thể nâng cấp và thay đổi giao thức – nếu muốn – trong tương lai.

=> Nhìn chung, Liquity (LQTY coin) là giao thức cho vay rất hiệu quả, bất biến, minh bạch và được quản lý hoàn toàn bằng thuật toán, điều đó cũng có nghĩa là hệ thống của nó công bằng nhất có thể. Hơn nữa, với việc tỷ lệ thế chấp chỉ 110% và lãi suất 0%, Liquity là một trong những nền tảng giao thức cho vay DeFi tiên tiến nhất hiện nay.

Ngoài ưu điểm vượt trội về Liquity (LQTY) mình vừa nhắc ở trên, thì LQTY coin còn rất tiềm năng trong dài hạn, bởi vì:

Với vụ việc Paxos bị SEC kiện khiến cho stablecoin BUSD không thể được mint ra nữa, người dùng tiền điện tử đang ngày càng thấy các tác động tiêu cực đến từ sự hiện diện của các tổ chức lớn. Nhưng đồng thời, đây cũng là lúc các dự án stablecoin phi tập trung sẽ được chú ý, và LUSD (và cả LQTY) chắc chắn sẽ được hưởng lợi từ điều này.
Hiện tại, các stablecoin được bảo chứng bởi tiền pháp định vẫn đang chiếm phần lớn thị trường (91.5% trong tổng 135 tỷ USD), chính vì thế đất diễn cho các giao thức làm về mảng stablecoin phi tập trung như Liquity là rất rộng mở. Nhờ sự hậu thuẫn từ những tổ chức lớn như Polychain Capital, Pantera hay Coinbase, việc Liquity có chỗ đứng trong tương lai là hoàn toàn có thể.
Phiên bản cập nhật Shanghai của Ethereum cũng cho phép một lượng lớn ETH xuất hiện trên thị trường. Những người nắm giữ lượng ETH này hoàn toàn có thể bán đi để thu về lợi nhuận, nhưng họ cũng có thể thế chấp vào Liquity và tăng cường hiệu quả sử dụng vốn, tiếp tục kiếm tiền trên thị trường.

Tóm lại, chỉ cần nhu cầu về LUSD được tăng lên, hoặc lượng ETH đang cần một nơi hiệu quả để “sinh lời”, hoặc đơn giản là các stablecoin phi tập trung được chú ý (và các stablecoin tập trung bị FUD), thì chắc chắn, giá trị của LQTY coin sẽ tăng lên rất nhiều.

Một khi dự án thu hút được sự chú ý và tham gia của nhiều người dùng, những người nắm giữ token LQTY sẽ được hưởng lợi nhiều khi thu về lượng phí từ nền tảng. LQTY hiện cũng đã được mở khoá 90% khiến cho áp lực bán đến từ nhà đầu tư và đội ngũ dự án cũng đã giảm đi.

Đánh giá cá nhân, Liquity (LQTY coin) là một trong những dự án cho vay Defi tốt nhất hiện nay, ít rủi ro, bạn có thể cân nhắc đầu tư dài hạn với một số vốn hợp lý. Tuy nhiên khi đưa ra quyết định đầu tư, bạn cũng cần phải chú ý đến nhiều yếu tố khác như dòng tiền, xu hướng, tổng quan thị trường… Chúc bạn sáng suốt và đầu tư thành công.

DAUTU.IO