Review AAVE – Đứng đầu Defi, xứng đáng trở thành coin tốt để đầu tư

Một trong những hoạt động phổ biến nhất trong hệ sinh thái tiền điện tử chính tài chính phi tập trung (DeFi). Defi khác với tài chính truyền thống ở chỗ việc gửi tiền và cho vay mà không cần các trung gian ngân hàng thông thường. Và một đồng coin Defi nổi bật nhất hiện nay chính là Aave (AAVE). Lý do tại sao mình tại nhận định đây là một đồng coin tốt, đáng để xem xét đầu tư sẽ được nói chi tiết ở nội dung bài viết dưới đấy.

Lượng người sử dụng và nắm giữ AAVE liên tục tăng

Là một nền tảng cho vay, Aave tập hợp các khoản tiền từ các bên cho vay khác nhau để tạo ra một nhóm thanh khoản đa dạng với tỷ lệ được xác định theo thuật toán cho mỗi người tham gia. Aave chủ yếu nhận tiền gửi từ các nhóm thanh khoản gắn với USC Coin (USDC), Dai (DAI) hoặc các token thuộc hệ sinh thái Ethereum (ETH). Dữ liệu cho thấy, thời gian qua số lượng người tham gia vào nhóm cho vay đã tăng lên đáng kể ngay cả khi toàn bộ thị trường tiền điện tử đang gặp khó khăn.

Số lượng người dùng tích cực của AAVE đã liên tục phát triển, bất chấp các đợt bán tháo hoảng loạn của thị trường. Kể từ cuối năm 2021, số lượng người gửi tiền đã tăng gấp 3 lần và người đi vay cũng tăng gấp đôi.

Ngoài sự gia tăng sử dụng mạng như một giao thức cho vay, những người nắm giữ AAVE coin cũng đã tăng khoảng 17% mỗi năm từ 103 nghìn người nắm giữ lên hơn 121 nghìn người.

Điểm nhấn nổi bật: Aave đã ra mắt Aave V3

Đầu năm nay, Aave đã ra mắt Aave V3 với mục tích mở rộng từ hoạt động cho vay Ethereum sang cả các mạng khác bao gồm Avalanche (AVAX), Polygon (MATIC) và Optimism (OP), trong số những mạng khác. Kể từ khi AAVE tích hợp thêm các blockchain bổ sung đó, đã có một lượng thanh khoản mới được thêm từ các mạng mới này.

Điều này đã giúp tổng giá trị bị khóa (hoặc TVL) thông qua giao thức Aave đạt mức hơn 6,3 tỷ đô la. Trong khi ETH vẫn là mạng thống trị, nhưng sự đột phá của TVL bởi blockchain mới cho thấy mối quan tâm ngày càng tăng đối với các chuỗi thay thế.

Để chi tiết hơn về điều này, thì các mạng thay thế đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng trong tiền gửi đơn vị gốc khi điều chỉnh giá USD giảm trong chính các đồng tiền:

Chọn ngày 1/6 làm mốc, thời điểm vài tháng kể từ khi V3 bắt đầu khi các mạng mới được đưa vào sử dụng. Thời điểm này cũng là thời điểm thị trường bị ảnh hưởng của sự lây lan tiền điện tử sau sự sụp đổ của Terra (LUNC) và các nền tảng CeFi khác nhau. Tuy nhiên dữ liệu trên cho thấy, mặc dù TVL đã giảm kể từ đầu mùa hè, nhưng sự tăng trưởng lại nằm ở bản cập nhật V3.

AAVE sắp ra mắt stablecoin của riêng nó

Vào cuối tháng 7, cộng đồng Aave cũng đã thông qua một cuộc bỏ phiếu để tung ra một stablecoin gốc AAVE (GHO-USD). Mặc dù việc thực hiện điều này sẽ mất nhiều thời gian hơn, nhưng thị trường stablecoin đã phát triển rất nhiều trong năm ngoái với tài sản khoảng 12 tỷ đô la một năm trước lên hơn 100 tỷ đô la như bây giờ. Chính vì vậy, viêc phát hành thêm stablecoin của riêng nền tảng sẽ là một dấu mốc giúp AAVE phát triển hơn nữa trong tương lai.

Đánh giá Tokenomics của AAVE

Bản thân token AAVE này hoạt động như một token tiện ích và token quản trị. Người sở hữu AAVE có thể nhận được mức phí tốt hơn khi họ gửi AAVE coin làm tài sản thế chấp.

Về phân bổ token, thì trong 100 địa chỉ hàng đầu đã chiếm tới 86% nguồn cung cấp token AAVE.

Mặc dù bạn có thể thấy 85% và con số cao và có vẻ “kém phi tập trung” phần nào. Tuy nhiên, hầu như các dự án tiền điền tiện tử đều có tỷ lệ phân bổ same same như vậy. Đặc biệt, nếu so sánh với đối thủ của AAVE – điểm hình là Compound (COMP), có tới tận 90% nguồn cung token thuộc sở hữu của 100 địa chỉ ví hàng đầu.

AAVE hiện có tổng cung là 16 triệu đồng AAVE, nhưng hiện tại nó đã phát hành tới 88% (khoảng hơn 14 triệu). Chính vì vậy, rủi ro lạm phát của AAVE cũng thấp hơn nhiều so với các đối thủ của nó:

Rủi ro khi đầu tư vào AAVE coin là gì?

Hiện tại, AAVE coin là đồng tiền khá an toàn để đầu tư, nhưng nó vẫn sở hữu một chút rủi ro.. Nó giống như tất cả các loại tiền điện tử khác, sẽ chịu rủi ro từ cả biến động giá cả của thị trường chung, và những quy định cho Defi. DeFi vẫn là một không gian bị nhiều Chính Phủ ở một số quốc gia e ngại. Chính vì vậy, nếu quyết định đầu tư vào AAVE, bạn cũng chuẩn bị sẵn tinh thần trước những biến động của thị trường, hoặc rủi ro khi các quy định của Chính phủ trở nên quá nặng nề với các giao thức cho vay.