LDO coin là gì, có tiềm năng không, review A – Z

LDO là đồng coin mới được Binance list vào thời gian gần đây, và trở thành một nền tảng tài chính phi tập trung (Defi) lớn thứ 2 trên sàn giao dịch này. Nhưng cụ thể LDO coin là gì, có điều gì độc đáo, liệu LDO coin có tiềm năng để đầu tư dài hạn không? Hãy cùng chúng mình đi tìm hiểu chi tiết ở nội dung bài viết dưới đây nhé.

LDO coin là gì, nên đầu tư không?

LDO coin là gì?

Staking có lẽ mọi người không còn xa lạ. Rất nhiều dự án sử dụng Staking nhằm giảm nguồn cung hoặc để vote cho một Proposal nào đó. Nhưng bù lại, đồng coin của bạn sẽ bị khóa lại và không thể sử dụng, dẫn đến hiệu suất sử dụng vốn bị giảm.

Chính vì vậy, LDO coin ra đời để giải quyết vấn đề này, giúp mọi người vừa có thể stake để nhận lợi nhuận, vừa thoải mái sử dụng số tài sản đang stake của mình.

Vậy cụ thể LDO coin là gì?

LDO coin là đồng tiện điện tử của Lido DAO, một giải pháp staking mới cho ETH 2.0 được xây dựng để giải quyết những vấn đề lớn còn tồn tại với mạng Ethereum. Với Lido DAO người dùng có thể stake ETH của họ theo một cách linh động hơn mà vẫn đảm bảo lãi suất.

Hoạt động của Lido DAO (LDO) giống như cầu nối mang phần thưởng staking của ETH 2.0 sang ETH 1.0. Mục tiêu của Lido đó là sẽ sẽ trở thành một nền tảng quan trọng trong DeFi, và đặt những viên gạch đầu tiên xây dựng nền tảng cho Ethereum 2.0.

Hiện tại, Lido Dao có giá trị khóa (TVL) đang xếp hạng 4 trong các dưj án Defi, đủ để thấy được dự án này đang phát triển và được quan tâm đến nhường nào.

Điềm đặc biệt của Lido DAO – LDO coin là gì?

Trong tương lai gần sắp tới, Ethereum sẽ ra mắt phiên bản 2.0, và bắt đầu chuyển dần từ  Proof of work (PoW) sang Proof of stake (PoS) theo roadmap đã đặt ra. Số lượng tài sản tham gia stake trong contract Ethereum 2.0 đã vượt qua con số 3 triệu ETH, điều đó  cho thấy nhu cầu khá lớn của người dùng trong việc sử dụng tài sản của họ để tạo thêm lợi nhuận.

Tuy nhiên, việt staking trên Ethereum đang phải đối mặt với một số vấn đề:

• Các “Early bird” gần như sẽ không thể kiếm được những “chú sâu béo ngậy” bởi vì ngay sau khi stake thì ETH của họ sẽ bị khóa cho đến khi các giao dịch được kích hoạt trên ETH 2.0. Tức là nó có thể mất từ vài tháng thậm chí là vài năm bị chôn vốn.

• ETH cũng sẽ không thể giao dịch hoặc dùng làm tài sản thế chấp được khi người dùng stake nó, vì vậy stake ETH sẽ không có tính thanh khoản.

• Người dùng chỉ có thể stake được 1 lượng bằng bội số của 32. Đây là điều khá rắc rối đối với những ai có 10 hoặc 20 ETH sẽ không thể stake được, hoặc những người sở hữu 45 ETH thì lại chỉ stake được 32ETH mà thôi.

Chính vì vậy, LDO coin ra đời với những đặc điểm nổi bật sau:

• Linh hoạt: Với ETH 2.0, các bạn có thể stake số lượng ETH tùy ý trên Lido để nhận stETH với tỷ lệ 1:1. Số stETH có thể được mang đi cho vay, stake, giao dịch,.. ở bất kỳ nền tảng nào hỗ trợ stETH.
• Yield kép: Khi stake ETH trên Lido, bạn sẽ nhận được yield, hoặc nếu bạn stake hoặc cho vay stETH thì cũng lại sẽ nhận được yield tiếp.
• Tăng hiệu quả sử dụng vốn: Sau khi stETH được cho phép làm tài sản thế chấp, bạn có thể dùng stETH để vay ra UST – Stablecoin ở Terra, sau đó có thể giao dịch.

LDO coin hoạt động như thế nào?

Để hiểu rõ hơn về LDO coin là gì, thì hãy cùng chúng mình nghiên cứu về cách mà nó hoạt động. LDO coin có thể được coi là giải pháp “đặt cược lỏng”, người dùng có thể chia sẻ phần thưởng của họ mà không cần khóa tài sản kỹ thuật số của họ. Nó cho phép người dùng đặt token trong nhiều mạng blockchain bằng chứng cổ phần, bao gồm Ethereum (ETH), Terra, Solana, Kusama và Polygon. Đặc biệt, họ sẽ có kế hoạch mở rộng ra đối với các tài sản trên Polkadot, Avalanche và Cosmos.

Người dùng có thể gửi ETH vào một hợp đồng thông minh của Lido để nhận được stETH có thể chuyển nhượng (cổ phần thanh khoản ETH của Lido). Đổi lại, Lido sẽ thu một khoản hoa hồng nhỏ từ khách hàng của mình. Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) của Lido sẽ cấp cho chủ sở hữu token Ethereum (ETH) một loạt quyền hạn.

Các tính năng của Lido DAO có thể kể đến như:

• Đặt cược ETH và giữ tính thanh khoản cho token của người dùng: Users khi gửi ETH vào smart contract sẽ nhận được token stETH, và kiếm được lợi nhuận mỗi ngày. Token stETH sẽ được dùng để mua bán, trao đổi hoặc đầu tư các dự án DeFi.

• Không hạn chế số lượng đặt cược ETH: Như đã phân tích ở trên, ETH 2.0 chỉ cho phép đặt cược một bội số của 32 ETH. Chính vì vậy LDO coin có một giải pháp linh hoạt hơn, đó là bạn có thể stake bất kỳ số lượng token nào bạn sở hữu.

• Hỗ trợ các dự án DeFi với stETH: Token stETH là một Liquid staking token Ethereum trên Lido, đóng vai trò như một khối cho các apps và protocol Ethereum mới. Mọi người có thể sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho các dịch vụ cho vay hoặc các giải pháp DeFi giao dịch khác.

Thông tin về token LDO

LDO là token quản trị của Lido DAO, cho phép chủ sở hữu tham gia vào các quyết định của cộng đồng và bỏ phiếu về tương lai của giao thức.

Dự án Lido Dao có  2 token tất ca: stETH và LDO.

• Token stETH là một phiên bản mã hóa của ETH được đặt cọc. Khi người dùng gửi ETH vào LIDO DAO, sẽ nhận token stETH tương ứng. Đặc biệt, sETH có thể được chuyển nhượng, giao dịch hoặc sử dụng trong DeFi.

Tuy nhiên trong bài này, chúng mình sẽ chỉ phân tích token chính của dự án này, là token bạn sẽ cần mua nếu muốn đầu tư vào LDO coin.

• Ticker: LDO
• Blockchain: Ethereum.
• Token Standard: ERC-20.
• Token Type: Utility, Governance.
• Circulating Supply: [mcrypto coin=”LDO” info=”supply”] LDO.
• Total Supply: 1,000,000,000 LDO.

Công dụng của LDO coin là gì?

• Quản trị : Người dùng có thể bỏ phiếu cho các đề xuất để quyết định các thông số chính như thiết lập phí, chỉ định người vận hành nút và oracles.

• Tích lũy giá trị: Có một khoản phí 10% đối với phần thưởng đặt cược được phân chia giữa các nhà khai thác node DAO và quỹ bảo hiểm cắt giảm. Lido DAO tích lũy giá trị thông qua việc nhận 5% của tất cả các phần thưởng đặt cược trong thời gian thực.

• Khuyến khích thanh khoản: Người dùng có thể cung cấp tính thanh khoản cho các token thanh khoản để nhận phần thưởng LDO.

Token LDO được phân bổ như sau:

• DAO treasury: 36.3%
• Investors: 22.2%
• Initial Lido developers: 20%
• Founders & future employees: 15%
• Validators & signature holders: 6.5%

Hiện tại cách duy nhất để mở khóa token LDO là thông qua việc đề xuất quản trị trên Lido và nhận token trong DAO treausury. DAO cũng có thể đưa ra quyết định phát hành thêm token để gọi vốn, marketing hoặc để incentive các kế hoạch liên quan.

Đội ngũ, đối tác của LDO coin là ai?

Các thành viên của Lido DAO bao gồm Semantic VC, ParaFi Capital, Libertus Capital, Terra, Bitscale Capital, StakeFish, StakingFacilities, Chorus, P2P Capital và KR1. Lido cũng có sự tham gia của một số nhà đầu tư lớn bao gồm Stani Kulechov của Aave, Banteg of Yearn, Will Harbourne của Deversifi, Julien Bouteloup của Stake Capital và Kain Warwick của Synthetix.

Một số tài liệu cho thấy các cá nhân và tổ chức đứng sau Lido DAO (LDO) đều có những kinh nghiệm, thành tích xuất sắc trong không gian Defi.

Đặc biệt, Lido hoạt động dưới sự quản lý của DAO (tổ chức tự trị phi tập trung). Những thành viên ban đầu của Lido DAO gồm rất nhiều tên tuổi nổi tiếng như:

• Banteg: Core team phát triển của dự án yEarn Finance.
• CryptoCobain: KOL với hơn 500k follower trên twitter. Đồng thời là Co-founder của Ethereum.
• Anton Bukov: Co-founder của 1Inch.

Đặc biệt, vào tháng 3/2022, công ty đầu tư mạo hiểm hàng đầu Andreessen Horowitz đã đầu tư 70 triệu đô la vào Lido Dao. Đây là một tín hiệu tốt, đủ để thấy dự án Lido Dao được kỳ vọng nhiều thế nào. Trong một cuộc họp báo, Andreessen Horowitz đã đề cập rằng họ đã chọn đầu tư vào LDO vì nó giúp giảm các rào cản tài chính về thuế mà các nhà đầu tư bán lẻ phải đối mặt khi đặt cược ETH.

Công ty đầu tư này có trụ sở tại Thung lũng Silicon (California) vẫn đang duy trì kế hoạch đầu tư hàng tỷ đô la vào các đồng tiền điện tử, và tìm các đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, và LDO coin là một lựa chọn trong số đó.

Trong bối cảnh DeFi ngày càng phát triển, người dùng ngày càng hướng tới việc sử dụng vốn hiệu quả hơn, vì vậy Lido DAO đang được kỳ vọng rất lớn và đã đón đầu được nhu cầu cực kỳ lớn từ phía cộng đồng đầu tư.

Tuy nhiên dưới góc độ người đầu tư, với mức lãi suất hiện tại của Lido là khá thấp (7.6% APY) Lido cũng khó có thể gây hấp dẫn với các nhà đầu tư nhỏ và vừa.

Có nên đầu tư vào LDO coin không?

Bạn đã tìm hiểu về LDO coin cùng những đặc điểm nổi bật của nó. Vậy có nên đầu tư vào dự án LDO coin không? Hãy cùng chúng mình tổng hợp lại những ưu nhược điểm, tiềm năng của dự án này để bạn có thể quyết định được chính xác nhất nhé.

Ưu điểm của LDO coin là gì?

• LDO coin vừa được niêm yết trên Binance, điều này sẽ khiến nó thu hút được nhiều nhà đầu tư, và tính thanh khoản cũng tăng lên.
• LDO coin là giải pháp rất hữu ích, thiết thực cho việc staking trên Ethereum, không đòi hỏi phải sở hữu lượng ETH quá lớn mà vẫn có thể tham gia staking.
• Không chỉ Ethereum, LDO coin còn cho phép người dùng đặt cược với các tài sản của Terra, Solana, Kusama và Polygon.
• LDO coin đang nhận được sự quan tâm của các nhà đầu tư và tổ chức lớn.
• LDO coin có một cộng đồng đang phát triển và rất nỗ lực quảng bá dự án.
• LDO là một trong những đồng coin hệ DAO, vì vậy tính phi tập trung rất cao.
• Ethereum là đồng coin số 1 trong việc phát triển các hợp đồng thông minh và các ứng dụng Defi, và LDO coin chắc chắn được hưởng lợi từ điều này.

Nhược điểm của LDO coin là gì?

• Giá LDO coin biến động mạnh, phụ thuộc vào xu hướng chung của thị trường.
• Mức lãi suất khá thấp hiện tại cộng với phí gas đắt đỏ nên LDO coin chưa thực sự hấp dẫn nhà đầu tư nhỏ lẻ.
• Phải cạnh tranh với một số đồng coin khác, ví dụ như Stafi (FIS), Unbound. Liệu mô hình nào sẽ có nhu cầu lớn hơn và được ưa chuộng bởi người dùng.
• Lượng cung của token LDO chưa được phân phối hết, vì vậy sẽ chịu nhiều lạm phát trong tương lai.
• Sự việc stETH mất peg vào hồi đầu tháng 5, hệ lụy là 3AC đối mặt với nguy cơ phá sản và thị trường tiền điện tử bị ảnh hưởng trầm trọng. (Cụ thể: stETH được tận dụng để đưa lên Aave thế chấp và vay ETH ⇒ stake ETH trên Lido để nhận stETH với lãi suất đảm bảo ⇒ tiếp tục đưa stETH lên Aave vay ra ETH ⇒ tạo ra vòng lặp khiến lượng cung của stETH bị mất cân bằng so với ETH dẫn đến việc bị mất peg.) Điều này đã đặt ra một câu hỏi lớn về tính bền vững của dự án.

Trên đây là những thông tin cơ bản về LDO coin là gì. Lido DAO (LDO) là một nền tảng tuy khá mới mẻ nhưng đang rất được lòng người dùng bởi những ưu điểm nó mang lại. Nhưng dù quyết định đầu tư của bạn là gì, thì hãy luôn tuân thủ kỷ luật đầu tư, có kế hoạch chốt lời và cắt lỗ chặt chẽ để giảm thiểu rủi ro thấp nhất nhé. Chúc bạn đầu tư thành công.