Staking (đặt cược) trong coin là quá trình khóa các khoản tiền điện tử của bạn nhằm hỗ trợ bảo mật mạng và bạn sẽ kiếm được phần thưởng thụ động từ việc này. Nó giống như một hình thức gửi tiết kiệm trong coin, tuy nhiên việc staking vẫn có những rủi ro và có những sai lầm khi staking coin khiến nhà đầu tư không nhận được lợi nhuận cao, thậm chí là thua lỗ. Vậy những sai lầm khi staking crypto là gì và cách phòng tránh như nào thì bạn hãy xem thông tin chi tiết ngay dưới đây.
Nội dung
- 1 5 sai lầm khi Staking coin cần tránh 2025!
- 1.1 Lầm tưởng về việc staking coin với APR/APY cao
- 1.2 Sai lầm khi staking coin #2: Chọn Validator đầu tiên trong danh sách
- 1.3 Sai lầm khi staking coin #3. Không biết cách chọn Validator
- 1.4 Sai lầm khi staking coin #4: lựa chọn tính năng Staking dễ nhất
- 1.5 Sai lầm khi staking coin #5: Trả hoa hồng quá mức
- 1.6 Cách an toàn nhất để staking coin là gì?
- 1.7 Loại coin nào mang lại lợi nhuận cao nhất khi staking?
5 sai lầm khi Staking coin cần tránh 2025!
Lầm tưởng về việc staking coin với APR/APY cao
Khi bạn tham gia vào việc staking một coin nào đó thì số liệu chính mà bạn thường quan tâm đó là APR (Annual Percentage Rate) hoặc APY (Annual Percentage Yield). Có rất nhiều nền tảng staking vì lôi kéo người dùng mà họ quảng cao những coin có APR/APY rất cao.
Xem thêm: Staking coin là gì? và APY là gì? So sánh APY và APR
Tuy nhiên, APR thường là những con số không thực tế, được hỗ trợ bởi những token có tỷ lệ lạm phát cao để trả cho lợi nhuận.
Những token có lợi nhuận APR khi staking lên tới 100% có vẻ như là một thỏa thuận hấp dẫn, nhưng đây thường là từ các token mới được phát hành.
Vấn đề là những token mới này thường được bán bởi chính những người nhận được phần thưởng từ việc staking. Điều này khiến giá của coin giảm xuống và dù bạn có thể đã kiếm được 100% APY trong năm nhưng giá token giảm sâu cũng sẽ gây ra thua lỗ.
Lãi suất từ việc staking coin sẽ được điều chỉnh theo thời gian tùy thuộc vào tỷ lệ lạm phát của token. Nhà đầu tư nên xem xét lợi nhuận thực tế của họ (lãi suất điều chỉnh theo lạm phát token) để tính toán xem mình thực sự kiếm được bao nhiêu.
Muốn xem thông số về lãi suất điều chỉnh thì bạn có thể truy cập trang StakingRewards.com.
Lưu ý: Lợi suất cao thường không kéo dài. Với những dự án mới thường có APR cao, tuy nhiên nó sẽ giảm dần theo thời gian. Các nhà đầu tư cần hiểu rằng khi một mạng mới cần khuyến khích người dùng staking coin của họ. Khi các nhà đầu tư làm điều này nhiều hơn, lợi nhuận staking sẽ giảm theo thời gian khi có nhiều token hơn được đặt cược và tỷ lệ staking tăng lên.
Vì vậy, cách chính xác để phân tích lợi nhuận staking coin là gì?
Dưới đây là một số cách xác định loại tiền điện tử có lợi nhất để staking:
-
Nghiên cứu loại tiền điện tử nào hiện đang mang lại lợi nhuận staking cao nhất từ các trang web như stakingrewards.com.
-
Hãy xem cột ‘Lợi nhuận đã điều chỉnh’ trên trang web để xác định tài sản nào mang lại cho bạn lợi nhuận được điều chỉnh theo lạm phát tốt nhất.
-
Từ 10 loại coin hàng đầu trong danh sách, hãy chọn loại coin/token phù hợp với chiến lược đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
-
Thực hiện theo các hướng dẫn từng bước trong “Cách đặt cược” cho tài sản đã chọn để bắt đầu hành trình đặt cược của bạn.
Điều quan trọng cần nhớ là Staking là một chiến lược đầu tư dài hạn. Đa dạng hóa tài sản đặt cược của bạn trên nhiều loại tiền điện tử và mạng có thể giúp giảm thiểu rủi ro và tăng lợi nhuận. Ngoài ra, luôn luôn khôn ngoan khi theo dõi các điều kiện thị trường và cập nhật nghiên cứu của bạn thường xuyên.
Sai lầm khi staking coin #2: Chọn Validator đầu tiên trong danh sách
Các nền tảng yêu cầu người đặt cược chọn Validator (trình xác thực) trước khi họ staking coin của mình. Các nhà đầu tư thường chọn người đầu tiên trong danh sách hoặc Validator có giá trị và người dùng được đặt cược nhiều nhất. Có 2 vấn đề với cách tiếp cận này đó là:
+ Validator đầu tiên trong danh sách có thể là Validator của nền tảng (Mạng cũng lưu trữ các Validator của riêng nó), điều này sẽ góp phần tập trung hóa mạng.
+ Nó có thể là một Validator ngẫu nhiên ở đầu danh sách. Đây không phải là trình xác nhận tốt nhất để chọn để tối đa hóa phần thưởng staking crypto của bạn.
Sai lầm khi staking coin #3. Không biết cách chọn Validator
Chọn Validator là một trong những bước quan trọng nhất khi staking coin của bạn. Nó cũng giống như việc bạn chọn ngân hàng để gửi tiết kiệm uy tín để giao tiền chẳng hạn.
Thách thức trong việc lựa chọn nhà cung cấp tính năng staking coin có 2 mặt:
-
Thật khó để xác định nhà cung cấp nào sẽ đáng tin cậy trong tương lai.
-
Trong hầu hết các trường hợp, cần phải làm rõ liệu một công ty nhất định có tuân theo các thông lệ tốt nhất trong ngành hay không.
Chất lượng của Validator sẽ đóng một vai trò trong phần thưởng đặt cược của bạn. Vì coin của bạn sẽ bị khóa trên đó trong một thời gian dài để có thể nhận về lãi suất hấp dẫn nên nếu chọn validator không uy tín, coin của bạn có thể bị họ khóa mà không trả chẳng hạn.
Bên cạnh việc thẩm định các Validator thực tế và nhóm phát triển đằng sau nó, có các số liệu on-chain chính cần chú ý đó là:
+ Hoa hồng thấp: Hãy nhớ rằng tỷ lệ hoa hồng là % phần thưởng đặt cược của bạn được chuyển đến các Validator. Đừng để những Validator dụ dỗ bạn bằng phí hoa hồng 0% để bạn ủy quyền coin cho họ rồi sau đó thay đổi hoa hồng mà bạn không biết.
+ Validator phải nằm ở trong nhóm đang hoạt động: Những Validator trong nhóm hoạt động là những Validator đang kiếm được phần thưởng từ việc staking coin.
+ Quyền biểu quyết > 0%: % biểu quyết thể hiện trọng số mà Validator nắm giữ khi đưa ra quyết định quản trị trên mạng. Thông thường, NĐT không muốn chọn Validator có quyền biểu quyết cao nhất (vì điều này làm cho mạng trở nên tập trung hơn) và họ cũng không muốn chọn Validator có quyền biểu quyết bằng 0.
+ Người ủy quyền > 0: Validator có thể phổ biến hơn hoặc đáng tin cậy hơn nếu nó có nhiều người ủy quyền hơn những người khác.
+ Bản thân > 0%: Hãy nhớ rằng số tiền đặt cược mà bạn gửi cho Validator càng cao thì Validator càng hưởng nhiều lợi và có thể khiến họ không có khả năng hành động ác ý với số tiền của bạn.
Sai lầm khi staking coin #4: lựa chọn tính năng Staking dễ nhất
Các nhà đầu tư thường có xu hướng lựa chọn những chiến lược staking dễ dàng nhất mà họ không cần mất nhiều công sức tìm hiểu. Trong trường hợp này bạn có thể hình dung việc staking coin dễ nhất đó là việc bạn lựa chọn staking ngay trên chính sàn giao dịch tiền ảo của bạn.
Đây được xem là một sự thiên vị của nhà đầu tư và điều này khiến họ không thể tối ưu hóa lợi nhuận từ việc staking coin. Các nhà đầu tư cần hiểu sự khác biệt giữa việc staking lưu ký và không lưu ký để đưa ra quyết định sáng suốt:
Staking lưu ký (custodial staking) là gì?
Đặt cược lưu ký có nghĩa là bạn đang đặt cược tiền điện tử của mình thông qua một thực thể tập trung (ví dụ: Binance, Kraken, Coinbase). Sàn giao dịch sẽ là người giám sát tài sản của bạn và bạn ủy thác việc quản lý private key cho sàn giao dịch. Ngoài ra, bạn cũng từ bỏ quyền kiểm soát tài sản cho sàn và phải tuân theo các điều khoản và điều kiện của nó.
Staking không lưu ký (non-custodial staking) là gì?
Non-custodial staking có nghĩa là bạn có quyền kiểm soát duy nhất đối với các private key của mình. Điều này có nghĩa là bạn có quyền kiểm soát tiền điện tử và quyền giám sát tài sản của chính mình chứ không thông qua các thực thể tập trung nào cả.
Ví dụ của việc staking không lưu ký đó là khi bạn staking qua ví Metamask, Trust Wallet hoặc ví phần cứng như Ledger, Trezor…
Sai lầm khi staking coin #5: Trả hoa hồng quá mức
Tỷ lệ hoa hồng được các nhà cung cấp tính năng staking coin sử dụng làm khoản thanh toán cho các dịch vụ xác thực của họ. Tùy thuộc vào nền tảng, phí có thể không rõ ràng.
Giả sử một nhà đầu tư chọn một Validator ngẫu nhiên mà không cần nghiên cứu kỹ lưỡng trước đó. Trong trường hợp đó, họ có thể rơi vào cái bẫy trả tỷ lệ hoa hồng quá cao cho Validator . Một số nền tảng staking coin sẽ tận dụng lợi thế này và tính một khoản phí khổng lồ khi sử dụng dịch vụ staking của họ, điều mà người dùng cuối thường không nhận ra.
Bạn sẽ cần kiểm tra các khoản phí như:
- Phí hoa hồng
- Phí mạng
Thanh toán phí trên các nền tảng staking crypto không nhất thiết là một điều xấu, tuy nhiên, hãy chắc chắn về những gì bạn đang trả và liệu bạn có sẵn sàng trả phí cho các dịch vụ đó hay không.
Phí hoa hồng thường dao động trong khoảng 5–10% tùy thuộc vào từng nền tảng. Hãy để ý các Validator nằm trong phạm vi đó.
Cách an toàn nhất để staking coin là gì?
Cách an toàn nhất để staking coin sẽ phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và chiến lược đầu tư cụ thể của bạn. Tuy nhiên, có một vài hướng dẫn chung có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro như:
+ Sử dụng ví tiền điện tử do bạn tự quản lý như ví Metamask, Ledger hoặc Trust…
+ Chọn một nền tảng staking coin có uy tín, ví dụ như họ đã hoạt động lâu năm trong ngành, có danh tiếng và những thành tích nhất định.
+ Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu những rủi ro liên quan đến việc staking coin, chẳng hạn như khả năng bị cắt giảm % lợi nhuận và có một kế hoạch rõ ràng để quản lý những rủi ro đó.
+ Thường xuyên kiểm tra trạng thái tài sản staking của bạn và hiệu suất của mạng để đảm bảo mọi thứ hoạt động như mong đợi.
Loại coin nào mang lại lợi nhuận cao nhất khi staking?
Hiện tại, một số loại tiền điện tử đem lại lợi nhuận khi staking cao đó là Cosmos (ATOM), Polkadot (DOT), Algorand (ALGO) và Eos (EOS).
Lợi nhuận từ việc staking của một tài sản phụ thuộc vào một số yếu tố cụ thể của mạng. Điều quan trọng cần lưu ý là thị trường tiền điện tử rất năng động và lãi suất có thể thay đổi theo thời gian, vì vậy bạn luôn nên nghiên cứu và cập nhật các điều kiện thị trường mới nhất.
Trên đây là những sai lầm khi staking coin mà bạn nên biết để phòng tránh và có thể giảm rủi ro, thu về lợi nhuận cao nhất. Nếu như bạn còn thắc mắc gì liên quan, cứ để lại comment phía dưới để được giải đáp trong vòng 24h. Chúc bạn thành công.
