UMA coin là gì? Có nên đầu tư UMA, review ưu nhược điểm từ A-Z?

Là một giao thức DeFi có vốn hóa nằm trong top 200, UMA được xem là một dự án có triển vọng khi DeFi (tài chính phi tập trung) ngày càng được quan tâm. Vậy UMA coin là gì, có nên đầu tư UMA coin không, ưu nhược điểm và tiềm năng ra sao thì các bạn hãy cùng xem phân tích ngay dưới đây.

UMA coin là gì, có nên đầu tư không?

UMA Network là gì?

UMA network cung cấp cơ sở hạ tầng mã nguồn mở cho phép các nhà phát triển DeFi tạo token tổng hợp và các dẫn xuất của họ trong mạng Ethereum  UMA có thể theo dõi giá của bất kỳ tài sản nào.

Ý tưởng đằng sau UMA được phản ánh trong tên của dự án (tiếp cận thị trường toàn cầu). Nó xoay quanh sự phát triển của một giao thức cho các tài sản tổng hợp được tạo ra cùng với các hợp đồng tài chính, tất cả đều dựa trên công nghệ blockchain.

Thị trường tài chính truyền thống được biết đến với những rào cản gia nhập cao do các quy định và yêu cầu về lưu ký. Những điều này có xu hướng ngăn cản các cá nhân có thể tham gia một cách tự do vào chúng, đặc biệt là các thương nhân và nhà đầu tư.

=> UMA cung cấp khả năng tiếp cận quan trọng đối với các nền kinh tế đang phát triển trên khắp thế giới, nơi mà các tổ chức tài chính chưa trưởng thành hay những người tham gia thị trường địa phương bị cô lập.

UMA cho phép người dùng giao dịch bất kỳ tài sản nào bằng cách sử dụng token ERC20 mà người dùng không bị lộ tài sản cơ bản. Điều này cung cấp cho người dùng khả năng tiếp xúc với các nội dung có thể nằm ngoài tầm với.

UMA mở ra toàn bộ thế giới khả năng cho tài chính phi tập trung (DeFi), cho phép sử dụng bất kỳ tài sản nào làm tài sản thế chấp trong việc tạo ra các token tổng hợp được liên kết với tài sản trong thế giới thực.

Phái sinh là hợp đồng giữa hai bên liên quan đến một tài sản, đặc biệt là giá tương lai của tài sản đó và không bên nào được quyền sở hữu hoặc trao đổi tài sản đó. Thay vào đó, có một lượng tài sản thế chấp nhất định được trao đổi vào một ngày và giờ quy định, dựa trên giá của tài sản đó vào thời điểm đó.

Nhiệm vụ của UMA là gì?

Nhiệm vụ của UMA là làm cho thị trường tài chính có thể truy cập được trên toàn cầu – không bị hạn chế bởi sự kiểm duyệt, vốn tài chính và xã hội đã có từ trước, hoặc niềm tin và giá trị. Tự do kinh tế do tiếp cận thị trường toàn cầu tạo ra tạo ra cơ hội bình đẳng để theo đuổi sự thịnh vượng và xây dựng sự độc lập về tài chính.

UMA coin là gì?

***Oracle là nguồn cấp dữ liệu, cho phép các dịch vụ của bên thứ 3 cung cấp những thông tin của thế giới thực vào trong blockchain để thực thi các hợp đồng thông minh.

Token UMA được sử dụng để vận hành hệ thống giải quyết tranh chấp được gọi là Cơ chế xác minh dữ liệu (DVM).

Do kiến ​​trúc độc đáo của UMA nên token UMA không thể được khai thác hoặc đặt cọc. Tuy nhiên, người dùng có thể kiếm được token UMA theo nhiều cách khác nhau như:

• Khi họ bỏ phiếu cho các yêu cầu về giá từ các hợp đồng tài chính thông qua DVM.
• Người dùng cũng có thể kiếm được phần thưởng khi quản lý giao thức UMA bằng cách bỏ phiếu về các thay đổi thông số. Những người bỏ phiếu đúng sẽ kiếm được phần thưởng lạm phát, hiện là 0,05% tổng nguồn cung cấp token mạng, được phân phối theo tỷ lệ cổ phần.

UMA được thành lập vào năm 2018 bởi Allison Lu và Hart Lambur, hai nhà giao dịch cũ của Goldman Sachs (ngân hàng đầu tư đa quốc gia nổi tiếng thế giới), trong đó:

• Allison Lu: tốt nghiệp chuyên ngành kinh tế, quản lý tài chính của viện công nghệ Massachusetts, có nhiều năm hoạt động trong lĩnh vực tài chính, hiện tại không còn hoạt động ở dự án UMA mà chuyển sang dự án Pledge – một cộng đồng các doanh nhân đã cam kết tận dụng thành công của họ vì lợi ích xã hội.
• Hart Lambur: tốt nghiệp chuyên ngành Khoa học máy tính của Đại học Columbia ở New York, từng là nhà giao dịch lãi suất của ngân hàng Goldman Sachs, Giám đốc điều hành và Người sáng lập của Openfolio (một nền tảng theo dõi tài chính cá nhân), giám đốc của Risk Labs và hiện tại vẫn đang là người đứng đầu của dự án UMA.

Đặc điểm nổi bật của UMA coin là gì?

• UMA khác với các giao thức DeFi khác ở chỗ nó không yêu cầu nguồn cấp dữ liệu giá nhất quán để đảm bảo rằng giao thức tiếp tục hoạt động. UMA sử dụng Cơ chế xác minh dữ liệu (DVM, cơ chế này có chức năng giảm thiểu việc sử dụng oracle trong khi vẫn giữ cho toàn bộ hệ thống được thế chấp chính xác.

• UMA cung cấp các mẫu hợp đồng tài chính vô giá để các nhà phát triển tạo bất kỳ loại hợp đồng tài chính nào. Các hợp đồng vô giá giảm thiểu việc sử dụng Oracle trên chuỗi để giảm tần suất và diện tích bề mặt cho các cuộc tấn công Oracle.

• UMA, trái ngược với các dự án DeFi tương tự khác, không sử dụng các phép toán về giá vì nó coi việc sử dụng các phép thuật này là một vấn đề lớn trong DeFi, chủ yếu là do các phép lạ dễ bị thất bại trong các sự kiện tài chính và sự thao túng của “thiên nga đen”.

• Các token tổng hợp của UMA được đặc trưng bởi số nhận dạng giá, ngày hết hạn và yêu cầu tài sản thế chấp mà chúng có.

• UMA sử dụng các hợp đồng thông minh để tạo ra các token tổng hợp đại diện cho một tài sản cụ thể. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể tạo hợp đồng thông minh trong Cơ sở token của UMA.

• Vào tháng 11/2021, UMA ra mắt giao thức Across. Giao thức Across đảm bảo các giao dịch giữa các sản phẩm mở rộng quy mô lớp 2 và các blockchain lớp 1 như Ethereum. Across sử dụng hệ thống giải quyết tranh chấp và oracle về giá của UMA để xử lý các yêu cầu bảo hiểm giữa hai lớp.

Các thành phần chính của mạng UMA

Có 4 tác nhân chính trong hệ sinh thái UMA đó là:

1. Nhà tài trợ token: Các nhà tài trợ token chịu trách nhiệm đúc các token tổng hợp. Để làm điều đó, các nhà tài trợ khóa UMA làm tài sản thế chấp trong một hợp đồng thông minh và giữ tài sản thế chấp cao hơn giá trị của tài sản cơ bản (được gọi là thế chấp quá mức).
2. Người thanh lý: Người thanh lý giám sát giá trị của tài sản tổng hợp bằng cách sử dụng dữ liệu ngoài chuỗi và đảm bảo rằng vị trí của nhà tài trợ token có đủ tài sản thế chấp.
3. Người tranh chấp: Giống như người thanh lý, người tranh chấp sử dụng dữ liệu ngoài chuỗi để giám sát các hợp đồng tài chính vô giá được tạo bởi các nhà tài trợ token. Nếu vị trí của nhà tài trợ token bị thanh lý, người tranh chấp có thể thách thức việc thanh lý trong vòng hai giờ sau khi thanh lý. Nếu người tranh chấp không tin rằng việc thanh lý là chính xác, anh ta có thể gửi bản thanh lý tranh chấp đến DVM.
4. Chủ sở hữu token UMA: Chủ sở hữu token UMA lúc này sẽ được gọi để bỏ phiếu khi DVM cố gắng giải quyết tranh chấp. DVM tổng hợp các phiếu bầu của chủ sở hữu token UMA và báo cáo giá đã thỏa thuận của tài sản trên chuỗi.

Diễn biến giá của UMA coin

Cùng xem lại diễn biến giá của UMA coin trong vài tháng trở lại đây.

+ UMA đã tổ chức một đợt cung cấp DEX ban đầu (IDO) trên Uniswap vào tháng 4/2020 với mức giá khoảng 0,26 USD. Risk Labs Foundation đã thu được khoảng 100 triệu UMA khi ra mắt và gửi 2 triệu UMA (2%) vào Uniswap cho IDO.

+ Sau đó, giá của UMA tăng dần và chỉ trong vòng 5 tháng đã lên tới 24,99 USD (mức tăng 9700%). Tuy nhiên sau đó cũng chỉ trong vòng hơn 1 tháng mà giá trị của UMA lại giảm tới 77%, kết thúc năm 2020, giá của UMA coin dừng ở 7,64 USD. Có thể thấy dự án này rất được chú ý cũng như nhận được nhiều sự ủng hộ khi tăng rất nhiều lần chỉ trong vòng 8 tháng.

+ Bước sang năm 2021 – năm bùng nổ của toàn thị trường tiền ảo thì UMA cũng có lúc lên tới 33 USD chỉ trong hơn 1 tháng rồi cũng có lúc giảm tới 75% chỉ sau 2 tháng. Tuy nhiên nhìn vào biểu đồ của UMA coin thì có thể thấy giá của UMA bị ảnh hưởng khá nhiều bởi giá Bitcoin và thị trường tiền ảo nói chung. Kết thúc năm 2021, giá của UMA coin ở mức 9,17 USD, so với đầu năm thì vẫn được đánh giá là tăng trưởng tích cực.

+ Đầu năm 2022, giá của UMA có tăng giảm theo giá Bitcoin khi có thời điểm giá chỉ còn 4,7 USD rồi lại có lúc lên 9,5 USD.

+ Giá của UMA coin hiện tại là: $ 1.11

Có nên đầu tư UMA coin không?

Ưu điểm của UMA coin là gì?

♥ Được giao dịch trên nhiều sàn giao dịch hàng đầu hiện nay, bao gồm cả Binance, Coinbase, Huobi, Kucoin, Bithumb, Gate.io, Gemini, Bybit…

♥ Có thể lưu trữ ở nhiều ví/wallet khác nhau

♥ Người dùng có quyền tự do tạo token để theo dõi giá của bất kỳ thứ gì trên nền tảng UMA.

♥ UMA an toàn và không thể thao túng các hợp đồng giống như thị trường tài chính tập trung.

♥ UMA cung cấp cho người dùng khả năng tiếp cận dễ dàng với lĩnh vực phái sinh cũng như các thị trường tài chính khác.

♥ UMA là một dự án DeFi có tiềm năng vô hạn, đặc biệt khi xem xét mục đích của nó là làm cho bất kỳ ai trên thế giới đều có thể tiếp cận thị trường phái sinh.

♥ Được đầu tư bởi quỹ đầu tư Coinbase ventures – một trong những quy đầu tư tiền điện tử hàng đầu thế giới.

Nhược điểm của UMA coin là gì?

♦ Biến động giá khá mạnh, bị ảnh hưởng bởi giá Bitcoin

♦ Phải cạnh tranh với vô số nền tảng DeFi khác ở cùng lĩnh vực lẫn thị trường phái sinh truyền thống

♦ Chưa được pháp luật Việt Nam và nhiều nước trên thế giới công nhận nên mọi rủi ro dẫn tới việc mất tài sản của bạn xảy ra trên UMA sẽ không được bảo vệ.

Mua đồng UMA coin ở đâu, sàn nào?

Các sàn giao dịch UMA coin đáng quan tâm mà bạn nên lựa chọn như Binance, Coinbase, Huobi, KuCoin, Gate.io, Bybit…Hoặc bạn có thể xem thêm nhiều sàn giao dịch đồng UMA khác trên Coinmarketcap hay Coingecko.

Ví/wallet lưu trữ token UMA

Khi mua token UMA, bạn có thể lựa chọn lưu token tại ví của sàn giao dịch hoặc liên kết tới các ví sau: