Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử ĐÚNG CÁCH nhất

Một từ có thể được sử dụng để mô tả thị trường tiền điện tử là “Không ổn định”. Sự biến động này là lý do tại sao tiền điện tử là khoản đầu tư rủi ro, đầu tư vào tài sản tiền điện tử sai có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể, nhưng khi đầu tư vào đúng tài sản có thể mang lại lợi nhuận đáng kể.

Đầu tư vào tiền điện tử dễ dàng như mua Bitcoin đầu tiên của bạn hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Nhưng để trở thành nhà đầu tư tiền điện tử thành công, bạn cần phải có một danh mục đầu tư tiền điện tử tuyệt vời. Bất kể chiến lược của bạn là gì, một danh mục đầu tư tốt sẽ giảm thiểu mức độ rủi ro của bạn (tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro của bạn) và mở ra cho bạn lợi nhuận.

Tuy nhiên, xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử thành công không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, đặc biệt là với tính chất dễ bay hơi của thị trường tiền điện tử và không có cách nào đảm bảo để hạn chế điều này. Nhưng trong bài viết này, chúng mình sẽ hướng dẫn bạn các xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử bằng cách đa dạng hóa HIỆU QUẢ nhất, giúp bạn hạn chế rủi ro, nhưng vẫn tăng cơ hội có được nhiều khoản đầu tư tiềm năng.

Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử tốt nhất

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử

Đa dạng hóa liên quan đến việc tránh rủi ro khi tập trung tất cả các khoản đầu tư vào một tài sản tiền điện tử duy nhất, thường được gọi là ‘bỏ tất cả trứng của bạn vào một giỏ‘, bằng cách phân bổ vốn trên nhiều loại tiền điện tử. Điều này phần lớn làm giảm mức độ rủi ro của bạn. Điều này rất quan trọng do bản chất của thị trường tiền điện tử.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư – chắc chắn bạn sẽ thắc măc – tôi nên đầu tư vào bao nhiêu đồng coin là đủ? Chà, mức độ mà bạn đa dạng hóa là hoàn toàn chủ quan và liên quan đến quy mô vốn hoặc mục tiêu đầu tư của bạn. Nhưng hãy nhớ rằng:

• Hầu hết các nhà đầu tư sẽ phân bổ nhiều tiền hơn cho các công ty dẫn đầu thị trường như Bitcoin và Ethereum, vì chúng trải qua ít biến động giá nhất.
• Khi đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, hãy coi chừng các đồng coin tương quan nhau, tức là các đồng coin này thường có hành động giá thường di chuyển giống na ná nhau (chúng thường là cùng một hệ sinh thái, cùng một lĩnh vực nhỏ…). Hãy nhớ rằng bạn đang rải tiền của mình trên các đồng tiền khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Sẽ là vô nghĩa nếu tất cả các đồng tiền trong danh mục đầu tư của bạn đều di chuyển theo cùng một hướng. Nếu như vậy, tốt nhất chỉ nên đầu tư vào một đồng tiền.

Dưới đây là những cách giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư tốt nhất:

Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường

Theo tiêu chí này, tiền điện tử có thể được chia thành ba loại chính:

• Vốn hóa lớn: Tiền điện tử có vốn hóa thị trường vượt quá 10 tỷ đô la thường được phân loại là tiền điện tử có vốn hóa lớn. Các tài sản kỹ thuật số này thường được coi là khoản đầu tư ổn định hơn so với các đồng tiền điện tử có vốn hóa trung bình và nhỏ, vì chúng có xu hướng thể hiện mức độ biến động thấp hơn. Các ví dụ đáng chú ý về tiền điện tử vốn hóa lớn bao gồm Bitcoin và Ethereum
• Vốn hóa trung bình: Tiền điện tử có vốn hóa thị trường từ 1 tỷ đô la đến 10 tỷ đô la thường được phân loại là tiền điện tử có vốn hóa trung bình. Các tài sản kỹ thuật số này được biết là dễ biến động hơn so với các loại tiền điện tử vốn hóa lớn, nhưng chúng cũng có tiềm năng tăng trưởng cao hơn.
• Vốn hóa thấp: Vốn hóa thị trường của các loại tiền này dưới 1 tỷ đô la và tính biến động của những đồng tiền này rất cao. Chúng thường được coi là những khoản đầu tư rủi ro, vì chúng dễ bị biến động giá mạnh (Nhưng nhiều khi cũng đem đến cơ hội thu về lợi nhuận cao).

 Đa dạng hóa theo trường hợp sử dụng

Phương pháp đa dạng hóa này gợi ý rằng bạn nên xem xét thêm các loại token khác nhau với các trường hợp sử dụng khác nhau vào danh mục đầu tư của mình. Điều này đòi hỏi bạn phải xem xét Tokenomics trước khi đầu tư. Một số trường hợp sử dụng bao gồm:

• Tài sản lưu trữ giá trị: Đây là những tài sản đánh giá cao theo thời gian, chúng không mất giá vì những lý do như nguồn cung hạn chế và thậm chí chúng có thể được hưởng lợi từ lạm phát, không giống như tiền pháp định (ví dụ: đô la Mỹ) bị mất giá trị do lạm phát.

Đây là lý do số một tại sao Bitcoin thường chiếm một lượng lớn trong danh mục đầu tư của hầu hết các nhà đầu tư, bởi cách Bitcoin được lập trình khiến nó trở thành một kho lưu trữ giá trị, chỉ có một số lượng Bitcoin hạn chế có thể được khai thác và cũng có sự kiện halving Bitcoin khiến lượng BTC khai thác được giảm dần theo thời gian.

Điều này cùng với tỷ lệ chấp nhận cao và vốn hóa thị trường cao là lý do tại sao hầu hết mọi người coi Bitcoin là một kho lưu trữ giá trị.

• Tiền thanh toán: Hầu hết các đồng tiền này không cần giới thiệu vì hầu hết mọi người coi chúng là thế hệ tiền điện tử đầu tiên, ví dụ như Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, v.v. trường hợp sử dụng chính của chúng là để thanh toán các khoản thanh toán.
• Stablecoin: Đây là những đồng tiền có giá trị được cố định hoặc gắn với một loại tiền fiat, thường là USD, vàng… Lựa chọn này có thể là cứu tinh của các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử, trong các thị trường giá xuống khi giá giảm, bạn có thể nhanh chóng hoán đổi một số tài sản tiền điện tử khác sang stablecoin.
• Token tiện ích: Đây là các token trên blockchain hợp đồng thông minh, đóng vai trò là chìa khóa cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Chúng có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps) được xây dựng trên blockchain hoặc hệ sinh thái cụ thể đó.

Nhiều dự án phát hành token tiện ích của riêng họ để gây quỹ trong đợt chào bán tiền xu (ICO). Về mặt lý thuyết, giá trị của token phải có liên kết trực tiếp với giá trị tiện ích của nó. BNB và ETH đều là các token tiện ích.

• Security Token: Nó đại diện cho chứng khoán truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu nhưng trên blockchain, điều này có nghĩa là chúng phải tuân theo quy định của cơ quan quản lý, ví dụ như SEC ở Hoa Kỳ và phải đáp ứng các nguyên tắc của họ trước khi phát hành. Thường ở Mỹ họ phổ biến loại này hơn, còn người Việt thì ít khi tiếp cận.
• Token quản trị: Đây là những loại tiền điện tử có thể được sử dụng để bỏ phiếu về hướng và sự phát triển của giao thức, mục đích chính của mã thông báo quản trị là phân cấp quyền ra quyết định và cho chủ sở hữu tiếng nói về cách thức vận hành dự án.

Hầu hết các token tài chính phi tập trung (DeFi) là token quản trị; một số ví dụ là Avae, Uniswap và Compound.

• Các token khác: Token không thể thay thế (NFT), tiền riêng tư (Privacy coins)…, Lưu ý, bạn có thể thường xuyên bắt gặp nhiều đồng tiền điện tử có nhiều trường hợp sử dụng: ví dụ vừa là token quản trị, nhưng cũng vừa là token tiện ích, lại có thể được sử đụng để staking, yield farming…

 Đa dạng hóa theo ngành/lĩnh vực

Công nghệ cơ bản mà tiền điện tử chạy trên đó là blockchain. Ethereum đã cách mạng hóa công nghệ này với sự ra đời của các hợp đồng thông minh, tạo điều kiện thuận lợi cho việc thực hiện các thỏa thuận mà không cần bên thứ ba và cho phép dApps (ứng dụng phi tập trung) được xây dựng trên nền tảng của nó. Điều này đã mở ra cánh cổng của Blockchain ngay bây giờ, nó có thể được sử dụng trong các ngành công nghiệp khác nhau. Bạn có thể đã nghe nói về tài chính phi tập trung (DeFi) đang chiếm lĩnh ngành tài chính và đưa nó vào blockchain loại bỏ các bên thứ ba.

Ngoài Ethereum, còn có rất nhiều blockchain tập trung vào bảo mật, khả năng mở rộng và hiệu quả. Tất cả các blockchain này với những gì chúng cung cấp và hỗ trợ là những gì tạo nên Web3. Vì vậy, mỗi blockchain này đều có các giao thức được xây dựng trên chúng và các giao thức này có thể có các token gốc.

=> Điều này làm cho việc đa dạng hóa giữa các ngành, lĩnh vực trở thành một ý tưởng hay, vì bạn sẽ ở một vị trí rất tốt nếu một số ngành mà bạn đầu tư dẫn đầu đợt tăng giá tiền điện tử tiếp theo. 

Một số lĩnh vực, ngành, trend tiêu biểu bạn có thể tham khảo:

• Defi: Tài chính phi tập trung
• DEX: Sàn giao dịch phi tập trung.
• Web3, SocialFi, NFTfi…
• Layer-1, Layer-2, Omnichain…
• Gamefi, Metaverse, XtoEarn…

Lưu ý khi xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử chất lượng

Phần này liên quan đến việc nghiên cứu các đồng coin để đầu tư vào, cập nhật các khoản đầu tư của bạn và quản lý danh mục đầu tư của bạn.

Đối với mình, đây là phần quan trọng nhất trong việc xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn. Việc research, đánh giá bất cứ dự án nào là điều vô cùng cần thiết. Bạn có thể tham khảo ở bài viết:

• Hướng dẫn research, đánh giá 1 đồng coin tiềm năng bằng phân tích cơ bản từ A – Z

Khi tìm kiếm lựa chọn để đầu tư vào, đây là một số câu hỏi gợi ý để giúp bạn lọc qua các dự án:

• Đồng coin đó có đủ sức để chịu được thị trường gấu kéo dài không?

• FDV của token lớn như thế nào (Tổng cung tối đa * giá hiện tại), có dễ bị lạm phát khi tương lai họ mở khóa thêm token?

• Nhóm dự án có còn động lực để xây dựng không? (Xã hội, ấn phẩm, cách họ phản ứng với những thất bại, lộ trình)

• Câu chuyện của dự án có phù hợp với đợt tăng giá tiếp theo không?

• Nó có phải là nhà lãnh đạo hệ sinh thái, hay những cái tên hàng đầu trong lĩnh vực nào đó?

• Nó có đang phát triển trong việc áp dụng và/hoặc sử dụng không?

Ví dụ về danh mục đầu tư crypto ($1.000 đến $100.000)

Hãy xây dựng một số danh mục đầu tư tiền điện tử, xin lưu ý rằng mọi dự án ở đây chỉ là một ví dụ và không phải là lời khuyên tài chính.

Danh mục cho người mới ($1000)

Đây là danh mục đầu tư tiền điện tử an toàn, hơi nghiêng về BTC và ETH – hai đồng tiền điện tử dẫn đầu thị trường. Nó bao gồm 3 đồng coin vốn hóa lớn gồm (BTC, ETH, BNB), và 3 đồng coin vốn hóa trung bình (FIL, UNI, ATOM). Không có đồng coin vốn hóa thấp nào, vì danh mục này nên giới hạn mức độ rủi ro lại.

Danh mục đầu tư cũng được đa dạng hóa giữa các ngành, ví dụ với DEX, CEX, Layer-1 1 và nhà cung cấp dịch vụ Web.3 phi tập trung Filecoin.

Lý do chọn Filecoin vì nó đã đạt đến FDV của nó, tức là nguồn cung tối đa của nó đang được lưu hành. BNB cũng chỉ còn chưa đầy 25% nữa là đạt đến nguồn cung tối đa.

Danh mục trung cấp ($10000)

Ở đây, chúng mình sẽ thêm hai dự án nữa vào danh mục đầu tư STX và AR của mình.

• Stacks đang mang lại nhiều trường hợp sử dụng hơn cho Bitcoin, bây giờ hãy tưởng tượng nếu Bitcoin có thể được sử dụng cho DApps và Hợp đồng thông minh có thể mở ra hơn 500 tỷ đô la vốn hóa thị trường.
• Trong khi đó, Arweave giống như một ổ cứng trên blockchain. Họ cung cấp dịch vụ lưu trữ và cả STX và AR đều là những đồng coin có vốn hóa trung bình một chút vì vốn hóa thị trường của chúng cao hơn 1 tỷ đô la một chút cho thấy rằng chúng là những khoản đầu tư rủi ro nhất trong danh mục đầu tư giả định.

Danh mục đầu tư cao cấp ($100.000)

Danh mục đầu tư này tích cực hơn một chút với 50% trong các công ty dẫn đầu thị trường và đa dạng hóa hơn nữa sang trò chơi web3 và phương tiện truyền thông xã hội. Chúng ta cũng nên giữ 7,5% bằng stablecoin trong trường hợp xuất hiện các dự án chất lượng khác để đầu tư vào.

• MASK đóng vai trò là cầu nối giữa web3 và internet, nó cho phép người dùng gửi tin nhắn được mã hóa trên Twitter và Facebook để đảm bảo quyền riêng tư.
• Mặc dù GALA là nhà phát triển trò chơi, nhưng nó sẽ góp phần bổ sung trong lựa chọn token có vốn hóa thấp vì vốn hóa thị trường của họ đều đang dưới 1 tỷ đô la.

Bạn sẽ nhận thấy rằng ngay cả khi có nhiều vốn hơn, danh mục đầu tư của bạn tốt nhất đừng vượt qua 10 loạt. Có thể ít hơn. Bởi vì danh mục càng rộng, càng khó quản lý, càng khó cập nhật thông tin. Nên tốt nhất – Hãy cô đọng nhất có thể.

*** Nhắc lại, các lựa chọn trên đây chỉ là giả định, bạn có thể lựa chọn những đồng coin khác thay thế cho lĩnh vực trên, nhưng tốt nhất vẫn nên phân bổ theo vốn hóa thị trường và đa dạng lĩnh vực ***

Có thể tham khảo:

• Top 15 đồng coin MỚI tiềm năng nhất cho mùa Altcoin tiếp theo
• Top 10 đồng tiền điện tử tốt nhất để mua trong tháng 4/2023
• Top các đồng coin nền tảng tốt nhất để mua và nắm giữ trong 2023

Trên đây là những chia sẻ về việc xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử sao cho hiệu quả nhất. Bạn cũng có thể cân nhắc kết hợp với việc DCA, bằng việc mua một lượng nhỏ hoặc bằng nhau tài sản tiền điện tử theo định kỳ cố định hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý. Nhưng điều quan trọng là luôn phải cập nhật tin tức, xu hướng và cập nhật mới nhất về các đồng coin bạn đã đầu tư và thị trường nói chung. Và trên hết, hãy luôn nỗ lực thẩm định, đánh giá một dự án kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư bất cứ thứ gì. Chúc bạn thành công.